은퇴설계자 배당성장주 포트폴리오 - 2023년 1월 결산

투자 목표

 

연 2000만 원의 배당금을 수령하여 안정적인 노후를 보낸다.

 

투자 전략

 

1. 현재 배당률보다는 배당성장률이 높은 종목을 매수하여 주가차익과 배당금을 함께 취한다.

 

2. 배당가치 투자전략으로 매수/매도 타이밍을 잡는다. 관심 종목은 배당수익률이 중간값 또는 그 이상일 때 매수한다.

 

3. 배당수익률가중 배당 재투자를 통해서 수익률 극대화를 노린다.

 

4. 매달 같은 시기(25일경) 같은 금액(100만 원)을 환율, 주가흐름과 관계없이 기계적으로 매수한다.

 

 

현재 수익률

VTI 및 배당성장주 ETF들과 수익률을 비교해 보니 투자 기간이 짧아서 큰 차이를 보이지 않는다. 약 1년 후 수익률이 5% 앞서는 것을 목표로 한다. 주가가 많이 내려서 리스크가 줄어든 시기에 투자를 시작해서 운이 좋게도 첫 달은 플러스로 시작했다.

 

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은퇴설계자의 포트폴리오

 

(출처 The Rich)

 

배당에 대한 정량적 지표와 약간의 정성적 분석을 통해 매수하였다. 전통적인 배당주인 필수 소비재, 헬스케어, 유틸리티, 리츠, 에너지 등 종목보다는 첨단 기술, 경기 소비재의 비율이 높다. 현재 배당률은 2.07%로 시장평균보다 약간 상회하는 수준이지만 향후 빠른 배당금 증액이 기대된다. 신배당왕이 될 종목이길 바란다.

 

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보유종목 현황

 

 

(출처 The Rich)

신배당왕 TOP15 종목보다는 배당도전자에서 발굴한 종목의 주가상승률이 더 높다. 신배당왕 출신들은 마이너스가 많은 반면 배당도전자 출신들은 시장수익보다 높은 상승률을 보인 1월이었다.

 

배당률이 시장평균인 1.48%보다 낮은 종목을 매수할 때 고민이 있었다. 현재 시가배당률보다는 미래의 성장성을 염두에 두고 최근 5년간 배당성장률이 높은 종목은 1% 미만의 배당률에도 매수했다.

 

5년간 배당성장률이 높은 기업

기업명	티커	시가배당률	5년간 배당성장률
Monilithic Power Systems, Inc	MPWR	0.66%	30.26%
Lam Research Corporation	LRCX	1.30%	28.37%
SS&C Technologies Holdings, Inc	SSNC	1.30%	24.73%
D.R. Horton, Inc	DHI	1.00%	16.83%
Universal Display Corporation	OLED	0.88%	67.88%
MVB Financial Corp.	MVBF	3.00%	46.72%

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배당 현황

 

(출처 The Rich)

배당락일 후 매수하여 1월 배당은 0달러이다. 

 

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마치며

 

배당주에 대한 책을 읽고 배당성장주 투자가 지금 내 상황에 꼭 맞는 투자라는 것을 알고 실천에 옮기기까지 많은 시간이 걸리지 않았다. 짧은 시간 동안 책을 읽고 투자 전략을 정하고 주식을 매수하기까지 2주 정도의 시간이 걸렸다. 

 

노후에 대한 막연한 불안감이 있었지만 지금은 그런 불안감은 전혀 없다. 역사적인 흐름과 다양한 자료는 배당성장주 투자는 시장을 이길지도 모르는 전략이면서, 가족과 보낼 시간을 희생하지 않아도 되는 최고의 투자법이라고 말해준다.

 

남들과 다르게 투자하는 것에 대한 우려도 있지만 VTI를 기계적으로 사는 것보다는 자기 효용성을 느낄 수 있는 좋은 취미가 될지도 모른다. 배당에 대한 정량적 지표 위주의 투자 방법이 투자전략으로서 가치가 있는지 1년간 투자 및 기록을 통해서 검증해 보자!

 

 

 

 

- 본 포스팅은 참고용으로 보시길 바랍니다. 투자에 대한 모든 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.