미국주식 배당성장주 포트폴리오 - 2023년 3월 결산

안녕하세요. 은퇴설계자입니다.

 

미국 배당성장주 투자를 통해서 여유로운 은퇴를 설계하고 있습니다. 배당가치 투자전략으로 배당성장주를 매수, 매도할 예정입니다.

 

2023년 3월 배당성장주 포트폴리오 결산 내용을 공유드리겠습니다.

 

투자 목표

 

배당성장주 투자로 연 2000만 원의 배당금을 수령하여 안정적인 노후를 보내는 것입니다.

 

투자 전략

 

1. 현재 배당률보다는 배당성장률이 높은 종목을 매수하여 주가차익과 배당금을 함께 취합니다.

 

2. 배당가치 투자전략으로 매수/매도 타이밍을 잡고, 관심 종목은 배당수익률이 중간값 또는 그 이상일 때 매수합니다.

 

3. 배당수익률가중 배당 재투자를 통해서 수익률 극대화를 노립니다.

 

4. 매달 같은 시기(25일경) 같은 금액(100만 원)을 환율, 주가흐름과 관계없이 기계적으로 매수합니다.

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포트폴리오 변화

매수 종목

3개 종목을 매수했습니다. 투자 원칙은 25일경 100만 원을 매수하는 것인데, 29일에 164만 원을 매수해 버렸습니다. 미리 분석해 두었던 배당도전자에서 2 종목과 다우존스 종목을 보다가 괜찮은 배당주가 있어서  1 종목을 매수했습니다.

 

2 종목만 구매하는 것이 원칙인데 매수 유혹을 이기지 못하고 3 종목을 매수해 버렸습니다. 섹터를 다양하게 구성하기 위해서 구매하는 종목수가 늘었습니다.

 

원래 금융주를 더 매수할 예정이였으나, SVB파산으로 인해서 중소형 금융주에 대한 리스크가 많이 높아진 상태에서 과감히 매수하기에는 겁이 났습니다. 그래서 우량금융주만 매수하고 중소형 금융주는 매수를 보류했습니다.

 

매수한 종목은 MS, INVH, AMGN입니다. 배당성장률이 높으면서 배당수익률이 높은 종목으로 매수했습니다. 그리고 다양한 섹터로 구성된 포트폴리오를 위해서 리츠, 헬스케어, 금융 섹터를 매수했습니다.

 

종목명	매수단가	매수수량	배당수익률	5년간 배당성장률
MS	82.30	5	3.77%	26.07%
INVH	28.80	14	3.61%	27.79%
AMGN	236.16	2	3.61%	10.76%

투자한 이유는 "2023년 배당도전자" 종목 분석에 자세히 적어두었으니 참고하시기 바랍니다. 

 

매도 종목

매도한 종목은 아직 없습니다. 

 

배당금이 공시되고 있는데 배당성장률이 낮은 종목이나 배당성향이 급격히 증가하는 종목은 매도할 예정입니다. 

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배당금 현황

월별 배당금

월	투자원금	배당금	투자 배당률
1	12,000,000원	201 달러	2.07%
2	14,300,000원	314 달러	2.73%
3	15,940,000원	371 달러	2.90%

원칙을 지키지 못하고 좀 더 큰 금액을 매수했고, 총 투자원금은 15,940,000원입니다.

 

배당수익률이 높은 종목을 매수하여 총 투자배당률이 높아졌습니다. 추가매수한 종목에서 약 47달러 정도 증액되었습니다.

 

월별 배당금 상세

종목명	배당금지급일	세전 배당금	세후 배당금
AWK	23.03.02	1.96	1.67
HSY	23.03.16	2.07	1.76
AEM	23.03.16	3.60	3.06
NEE	23.03.16	2.34	1.99
MVBF	23.03.16	3.40	2.34
SF	23.03.16	2.16	1.84
SSNC	23.03.16	1.40	1.19
TSN	23.03.16	3.36	2.86
MCD	23.03.16	3.04	2.58
UNH	23.03.22	1.65	1.40
HD	23.03.24	4.18	3.55
LMT	23.03.27	3	2.55
NSA	23.03.30	6.05	5.14
합계		38.21	31.93

계좌에 돈이 들어오는 것은 배당지급일 다음날인 경우가 많아서 배당지급일 31일인 DLR, OLED는 4월에 입금되었습니다.

 

배당금 증액

종목명	이전 배당금	현재 배당금	배당성장률	5년간 배당성장률
NEE	0.4250	0.4675	10%	11.43%
SF	0.3000	0.3600	20%	42.65%
HD	1.9000	2.0900	10%	16.06%

3월에 배당금이 증가한 종목은 3종목이 있습니다.

NEE, HD는 5년간 배당성장률과 비슷한 수준의 배당성장을 했습니다. 신배당왕 종목다운 꾸준한 성장을 이어가고 있습니다.

 

SF는 20%라는 놀라운 배당성장을 했지만, 5년간 배당성장률과 비교하면 절반에도 미치지 못하는 성장을 했습니다. 배당초반의 급격한 성장을 지속하기는 힘들어보지만 높은 성장성은 유지할 것으로 보입니다.

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은퇴설계자의 포트폴리오

현재 수익률

원화매입금액은 환율의 영향으로 증액되었습니다. SVB의 파산의 여파로 금융주들의 20~30% 하락으로 인해서 전체 수익률은 1% 정도 손실을 기록하고 있습니다.

 

포트폴리오 구성

3월에 3개 종목을 매수하여 부동산, 헬스케어의 비중이 높아졌고 나머지는 조금이 낮아진 상태입니다.

 

여전히 IIPR, MED의 배당률이 높아서 상대적으로 높은 비중을 차지합니다.

 

금융 섹터에 좋은 배당주가 많아서 더 높은 비중으로 매수할 예정이었지만, 금융주의 약세로 인해서 중소형 금융주를 매수에서 제외했더니 살만한 종목이 많지 않았습니다.

 

매월 배당이 일정하게 종목을 구성해야 할 이유는 없기 때문에 월별 배당금의 차이는 신경 쓰지 않을 생각입니다. 현재는 3/6/9/12월에 배당금을 지급하는 종목의 비중이 높습니다.

 

보유종목 현황

  

 

전체적으로 손실을 기록 중이고, 특히 금융주들의 하락이 두드러집니다.

 

높은 배당률의 대마초 관련주인 MED, IIPR 역시 주가가 많이 내렸다. 사업 자체에 문제가 있지 않을까 걱정이 됩니다. 배당금은 증액되지 않고 유지했습니다.  

 

 

마치며

3월은 보유 종목의 배당을 모두 수령했습니다. 작지만 행복한 순간들이였습니다.

 

행복은 크기가 아니라 빈도라는 말이 있습니다. 큰 금액은 아니지만 자주 입금되는 행복을 평생 누릴 수 있다고 생각하니 참 기분이 좋습니다.

 

배당률이 높은 종목에 대한 맹목적인 추종은 아쉬운 결과로 이어질 수 있다는 교훈과 함께 다양한 섹터의 균등한 분배를 통한 리스크 분산의 필요성을 절감한 3월이었습니다.

 

오래 투자할 수 있고, 신경을 많이 쓰지 않아도 되는 포트폴리오의 구성을 위해서 좀 더 노력하겠습니다.

 

 

 

 

- 본 포스팅은 참고용으로 보시길 바랍니다. 투자에 대한 모든 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.