안녕하세요. 은퇴설계자입니다.
제가 오늘 분석할 미국 배당주 배당도전자는 퍼스트 뱅크셰어스(FBMS)입니다.
배당가치 투자전략으로 미국 배당주를 분석합니다. 배당 지표만을 확인한 후 매수할 예정입니다.
종목 분석할 시간이 부족한 나에게 딱 맞는 투자법임을 확신하고, 2023년 한 해 동안 이 투자법이 시장수익률을 넘을 수 있는지 검증해 보겠습니다.
종목 개요
퍼스트 뱅크셰어스는 The First, A National Banking Association의 은행 지주 회사입니다.
당사와 은행은 중소기업, 전문적 관심사와 개인들을 위해 일반 상업 및 소매 은행 업무를 수행합니다.
이 은행은 미시시피, 루이지애나, 앨라배마, 플로리다, 조지아에 걸쳐 다양한 은행 서비스를 제공합니다.
다양한 상업 및 개인 대출을 제공합니다. 상업대출은 근로자본에 대한 담보대출과 무담보대출(재고 및 매출채권으로 담보된 대출 포함), 사업확대(부동산 취득 및 개선 포함), 장비·기계 구입 등입니다.
무이자 보유 계좌, 협상 가능한 인출 주문서(NOW) 계좌, 화폐 시장 계좌, 예금 계좌, 정기 예금 등 다양한 예금 서비스를 제공합니다.
기업 정보
| 기업명 | The First Bancshares, Inc. (FBMS) | 베타(5년 월간) | 0.92 |
| 상장거래소 | Nasdaq | PE Ratio(TTM) | 12.03 |
| 섹터/산업 | Financial Services / Banks—Regional | EPS(TTM) | 2.58 |
| 시가총액 | 963.599M | 배당금 (배당률) | 0.84 (2.68%) |
| 52주 최저 / 최고 | 26.95 - 35.97 | 배당 시기 | 2월, 5월, 8월, 11월 |
배당요약
FBMS은 2015년부터 배당금을 증액했고, 최근 5년간 배당성장했습니다. 5년간 배당성장률은 36.85%입니다.
배당수익률은 2.72%로 시장평균을 상회합니다. 배당성향은 27.37%로 낮아 향후 주주환원정책이 지속될 것으로 보입니다.
배당히스토리
배당 시기는 2월, 5월, 8월, 11월이며 날짜도 대체로 일정하게 유지하려는 경향이 있습니다. 보통 25일경에 배당을 하고 배당날짜까지 일관되게 하는 것을 봐서 배당에 대한 강력한 의지가 엿보인다.
보통 4분기 배당 후 배당금을 증액하는데 반해, 2020년 9월부터 매 분기 배당성장을 했습니다. 이 경향이 얼마나 지속될지는 알 수 없지만 꾸준히 배당증액하는 모습이 인상적입니다.
같은 금액(0.1달러)을 증액하기 때문에 배당성장성은 조금씩 낮아지고 있습니다.
배당성장
5년간 배당성장률은 38.69%로 배당성장주로써 아주 매력적입니다. 매년 30%대의 비슷한 비율로 배당금을 증액했습니다.
배당성장주는 배당증액을 시작한 후 향후 점점 배당성장률이 감소하는 것이 일반적입니다. 이에 반해 높은 성장성을 5년이나 일관되게 유지한 모습을 보입니다.
2022년에 20%대로 하락하기는 했지만 높은 성장성을 유지하고 있습니다. 올해도 분기마다 0.1달러씩 증액한다면 21%의 배당성장률을 보일 것으로 예상됩니다.
배당성향
배당성향은 12.67% ~ 27.37%입니다. 급격한 배당성장이 이루어지고 있는 점을 감안한다면 아직도 낮은 수준입니다. 지속적인 배당성장이 가능해 보입니다.
배당수익률
현재 배당수익률은 2.72%로 시장수익률은 상회합니다. 배당가치 투자전략으로 봤을 때 무조건 매수해야 할 배당수익률입니다.
'역사적인'이라고 하기에는 긴 시간 동안의 추세를 확인할 수는 없지만 꾸준히 증가하는 배당수익률은 업계 평균인 4%대까지 무난하게 증가하지 않을까 기대가 됩니다.
투자지표
| 매출 |  |
| 당기 순이익 |
 |
| 주당 배당금 |
 |
| 배당 성향 |
 |
| 잉여 현금 흐름 |
 |
꾸준히 증가하는 매출과 증가 추세인 당기순이익은 주당배당금의 상승의 동력입니다. 주당배당금의 급격한 증가에도 안정적인 배당성향과 지속적으로 증가하는 잉여현금흐름은 배당성장이 꾸준히 지속할 것으로 보입니다.
매수 결정
| 항목 | 배당히스토리 | 배당성장률 | 배당성향 | 배당수익률 | 투자지표 |
| 배당신호 🟢🟡🔴 |
🟢 | 🟢 | 🟢 | 🟢 | 🟢 |
꾸준히 증가하는 배당과 4년 연속 30%대의 높은 배당성장률은 배당성장주로써 매력적입니다. 매출과 당기순이익의 증가가 함께 이루어져서 배당성향도 낮게 잘 유지되고 있습니다.
금융 섹터인 점을 고려할 때 높은 배당수익률은 아니지만, 시장평균을 상회합니다. 그리고 꾸준히 증가하는 배당수익률의 추세는 향후 주당배당금뿐만 아니라 배당수익률도 증가할 것으로 보입니다.
모든 신호등이 녹색인 아주 뛰어난 배당성장주를 발견해서 기쁩니다. 당장 매수하고 싶지만 투자원칙을 지키기 위해서 25일까지 기다렸다가 매수할 생각입니다.
- 본 포스팅은 참고용으로 보시길 바랍니다. 투자에 대한 모든 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
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