안녕하세요. 은퇴설계자입니다.
제가 오늘 분석할 미국 배당주 배당도전자는 MVB 파이낸셜(MVBF)입니다.
배당가치 투자전략으로 미국 배당주를 분석합니다. 배당 지표만을 확인한 후 매수할 예정입니다. 종목 분석할 시간이 부족한 나에게 딱 맞는 투자법임을 확신하고 2023년 한 해 동안 이 투자법이 시장수익률을 넘을 수 있는지 검증해 보겠습니다.
종목 개요
MVB 파이낸셜은 금융 지주 회사이다. 이 회사는 자회사인 MVB Bank, Inc.(은행)를 통해 운영된다.
이 은행의 운영 자회사에는 MVB Insurance, LLC(MVB Insurance), MVB Community Development Corporation(MVB CDC), ProCo Global, Inc.(Chartwell), Paladin Fraud, LLC(Paladin Fraud), MVB Technology, LLC(MVB Technology)가 있다.
이 회사의 주요 비즈니스 활동은 상업금융과 소매 금융이며, 이 회사는 상업 및 소매 은행, 모기지 은행, 금융 지주부문을 통해 운영된다.
이 회사는 체크카드, 자기 앞수표, 안전예금대여시설, 무예금투자서비스 등 다양한 상품과 서비스를 제공하고 있다.
이 회사의 대출 포트폴리오에는 상업 대출, 소비자 대출, 부동산 대출이 있다.
이 회사의 상업 대출에는 상업, 상업 부동산, 금융, 농업 대출이 있다.
이 회사의 부동산 대출에는 주거용 부동산 대출, 주택 담보 대출 한도 및 건설 모기지가 있다.
기업 정보
| 기업명 | MVB Financial Corp. (MVBF) | 베타(5년 월간) | 0.86 |
| 상장거래소 | Nasdaq | PE Ratio(TTM) | 21.31 |
| 섹터/산업 | Financial Services / Banks—Regional | EPS(TTM) | 1.17 |
| 시가총액 | 314.567M | 배당금 (배당률) | 0.68 (2.73%) |
| 52주 최저 / 최고 | 20.64 - 44.22 | 배당 시기 | 3월, 6월, 9월, 12월 |
배당요약
MVBF는 2015년부터 분기배당을 지급하고 배당률은 2.73%로 시장평균을 상회합니다. 5년간 배당성장률은 46.72%로 엄청난 증배를 해 오고 있습니다.
배당성향은 58.62%로 다소 높지만, 배당금 증액을 주주환원정책을 꾸준히 펼칠 여지는 충분히 남아있습니다.
배당히스토리
배당 시기는 3월, 6월, 9월, 12월이며 항상 15일에 배당을 합니다. 배당에 대한 강력한 의지가 느껴집니다.
꾸준히 배당 증액을 하다가 5분기 연속 같은 배당을 실시하고 있습니다. 급격한 배당 증가가 끝이 난 것인지, 잠시 호흡을 고르는 것인지 점검해봐야 합니다.
배당성장
5년간 배당성장률은 46.72%로 배당성장주로서 아주 매력적입니다.
2013년~ 2016년 동안은 배당 성장이 멈춘 모습을 보이다가 2017년부터 급격한 배당증액을 하고 있습니다.
작년도 높은 성장성을 보여 올해 어느 정도 배당성장이 이어질지 기대됩니다.
배당성향
배당성향은 12.9%~58.6%입니다.
2021년까지 매우 낮은 배당성향은 배당증액을 기대하게 했는데 반해, 현재 배당성향은 배당증액에 문제가 생길 가능성을 보여주고 있습니다.
배당수익률
현재 배당수익률은 2.73%로 시장수익률은 상회하고 있습니다.
역사적 배당수익률로 봤을 때 현재 매수하기 좋은 가격대에 와 있습니다. 단, 코로나 시기 때보다 높은 배당수익률은 기업 자체가 문제가 있지 않을까 하는 걱정이 되기도 합니다.
배당가치 투자전략으로 분석할 경우 꼭 매수해야 할 수익률이 분명합니다.
투자지표
| 매출 |  |
| 당기 순이익 |
 |
| 주당 배당금 |
 |
| 배당 성향 |
 |
| 잉여 현금 흐름 |
 |
안정적인 매출에 비해 당기 순이익이 2022년에 감소한 모습을 보여줍니다.
주당 배당금의 급격한 상승과 함께 낮게 유지되었던 배당성향은 배당성장주로써 좋은 모습을 보이고 있습니다.
잉여현금흐름은 불안한 모습을 보이고 있습니다.
매수 결정
| 항목 | 배당히스토리 | 배당성장률 | 배당성향 | 배당수익률 | 투자지표 |
| 배당신호 🟢🟡🔴 |
🟢 | 🟢 | 🟡 | 🟢 | 🟡 |
급격한 배당증액을 보여주는 배당히스토리, 46%가 넘는 엄청난 배당성장률은 배당성장주로써 매력적인 모습을 보여줍니다. 반면, 60%가 넘는 배당성향과 불안정한 잉여현금흐름은 지속적인 배당증액이 가능한지 걱정을 되는 부분입니다.
역사적으로 높은 배당수익률은 매수하기에 아주 좋은 시기임을 알려줍니다. 현재 많은 금융 관련 주식들이 좋은 배당성장을 보여주고 있고, 이런 모습을 지속될 것으로 보이기에 매수하기로 결정했습니다.
평균 단가 22.29달러로 20주 매수 완료!
- 본 포스팅은 참고용으로 보시길 바랍니다. 투자에 대한 모든 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
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