안녕하세요. 은퇴설계자입니다.
제가 오늘 분석할 미국 배당주 배당도전자는 서비스퍼스트 뱅크셰어스(SFBS)입니다.
배당가치 투자전략으로 미국 배당주를 분석합니다. 배당 지표만을 확인한 후 매수할 예정입니다.
종목 분석할 시간이 부족한 나에게 딱 맞는 투자법임을 확신하고, 2023년 한 해 동안 이 투자법이 시장수익률을 넘을 수 있는지 검증해 보겠습니다.
종목 개요
서비스퍼스트 뱅크셰어스는 일반예금, 대출 서비스를 제공하고 기타 투자에 종사하는 은행 지주 회사이다.
이 회사는 자회사인 ServisFirst Bank를 통해 버밍엄, 헌츠빌, 모빌, 몽고메리 및 도단, 앨라배마, 플로리다 북서부, 플로리다 중서부, 테네시 내슈빌, 조지아 주 애틀랜타, 사우스 찰스턴에서 비즈니스 및 개인 금융 서비스를 제공한다.
이 은행은 상업, 소비자 및 기타 대출을 제공하고 일반 예금과 온라인/모바일 뱅킹과 같은 전자 뱅킹 서비스를 제공한다.
이 은행은 지역사회의 소매 고객에게 다양한 대출을 제공한다. 또한 이 은행의 소비자 대출에는 주택 담보 대출, 차량 금융, 예금 담보 대출, 담보 및 무담보 개인 대출이 포함된다.
기업 정보
| 기업명 | ServisFirst Bancshares, Inc. (SFBS) | 베타(5년 월간) | 0.92 |
| 상장거래소 | NYSE | PE Ratio(TTM) | 15.36 |
| 섹터/산업 | Financial Services / Banks—Regional | EPS(TTM) | 4.53 |
| 시가총액 | 3.781B | 배당금 (배당률) | 1.12 (1.54%) |
| 52주 최저 / 최고 | 63.53 - 97.25 | 배당 시기 | 1월, 4월, 7월, 10월 |
배당요약
SFBS은 2014년부터 정기배당을 지급하기 시작했고, 최근 8년간 배당을 증액했습니다. 5년간 배당성장률은 37.14%입니다. 그리고 배당수익률은 1.57%로 시장수익률에 하회합니다.
배당성향은 20.82%로 배당금 증액이 지속할 것으로 보입니다.
배당히스토리
배당 시기는 1월, 4월, 7월, 10월이며 날짜도 대체로 일정하게 유지하려는 경향이 있습니다. 보통 8일경에 배당을 하고 배당날짜까지 일관되게 하는 것을 봐서 배당에 대한 강력한 의지가 엿보인다.
4분기마다 꾸준히 배당증액을 하고 있습니다. 일관된 주주환원정책을 시행하고 있음을 알 수 있습니다.
배당성장
5년간 배당성장률은 37.14%로 배당성장주로써 매력적입니다. 배당성장률이 일정하지 못하고 다소 불안정한 모습을 보여줍니다.
2017년 5%대의 낮은 성장을 했다가 2018녀에 140%의 높은 성장을 하기도 했습니다. 그 후 10% 중반대의 높은 성장을 꾸준히 하고 있습니다.
배당성향
배당성향은 13.20% ~ 23.94%로 급격한 배당성장을 하고 있음에도 낮은 수준을 일관되게 잘 유지하고 있습니다. 20%대의 낮은 배당성향은 향후 지속적인 주주환원정책이 가능해 보입니다.
배당수익률
현재 배당수익률은 1.57%로 시장수익률은 하회합니다. 역사적 배당수익률이라는 관점에서 봤을 때 매수하기에 적절한 가격입니다.
10% 중반대의 배당성장을 유지하고 있지만 최근 높아진 배당수익률은 매수할 시점임을 알려주고 있습니다.
배당가치 투자전략의 관점에서 좀 더 욕심을 내어, 주가가 좀 더 하락하여 배당수익률이 높을 때 매수할 수 있는 기회가 오길 바랍니다.
투자지표
| 매출 |  |
| 당기 순이익 |
 |
| 주당 배당금 |
 |
| 배당 성향 |
 |
| 잉여 현금 흐름 |
 |
매수 여부를 투자지표의 관점에서 살펴봤을 때의 결과는 꼭 매수해야 할 종목이라는 결론이 나옵니다.
매출과 당기순이익이 일관되게 상승하는 모습을 보여주고 있고, 이에 맞춰 주당 배당금도 꾸준히 증액해왔습니다.
주당 배당금의 증액에도 불구하고, 배당성향은 오히려 낮아지는 모습을 보여 배당증액이 지속력을 가지고 있을 것으로 판단됩니다.
잉여현금흐름 역시 지속적인 상승을 보여주고 있습니다.
매수 결정
| 항목 | 배당히스토리 | 배당성장률 | 배당성향 | 배당수익률 | 투자지표 |
| 배당신호 🟢🟡🔴 |
🟢 | 🟢 | 🟢 | 🟡 | 🟢 |
안정적인 배당히스토리와 30%대의 높은 5년간 배당성장률을 가지고 있습니다.
20%대의 낮은 배당성향을 5년간 유지하여 지속적인 주주환원정책이 가능해 보입니다.
다소 낮은 배당수익률은 배당 재투자의 효율을 떨어뜨려 매력적이지 않지만, 뛰어난 투자지표를 통해서 높은 배당성장을 지속한다면 현재의 낮은 배당수익률의 단점을 극복할 것으로 보입니다.
만족스러운 배당수익률은 아니지만, 높은 배당성장이 지속할 것으로 예상되어 매수하기로 결정했습니다.
- 본 포스팅은 참고용으로 보시길 바랍니다. 투자에 대한 모든 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
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